Абрамочкин Алексей

Инвестиционные рекомендации

Анализ рынка и выбор лучших предложений в соответствии с инвестиционным профилем

 

Инвестиционный профиль Клиента показывает долю риска, которую он готов нести на горизонте достижения своих инвестиционных целей. Соответственно, он определяется по 2-м основным параметрам.

  1. Горизонт инвестирования.

Чем более длительный срок выбран для инвестирования, тем больше фактор времени сможет сгладить возможные колебания рынка. Значит, тем большую доходность портфеля можно прогнозировать, за счет увеличения в нем доли рисковых инструментов.

  1. Готовность к риску.

Есть прямая связь между доходностью инструмента и риском, связанным с его владением.

Чем выше риск – тем большую доходность можно получить. И наоборот, чем более доходным является инструмент, тем больше рисков он несет своему владельцу. Не каждый человек способен спокойно смотреть, как его портфель теряет свою стоимость на значительную величину во время просадки. И страх потери усмиряет «жадность» потенциального инвестора.

С другой стороны, кто не рискует, тот не пьет шампанское! Возникает вопрос, как, комбинируя две эти составляющие составить профиль клиента и дать такие рекомендации, чтобы и удовлетворить его благородные аппетиты и при этом не довести до инфаркта?

Для этих целей Инвестиционный Советник даст Клиенту заполнить специальную анкету по риск-профилю. Определит, к какому типу он относится:

  • Консервативный (риск исключается или сводится к минимуму)
  • Рациональный (понимает, что повышенную доходность дают более рисковые инструменты, доля риска должна быть снижена более консервативными инструментами с гарантированной доходностью и надежностью)
  • Агрессивный (При инвестировании на первое место ставит высокую доходность от операций. С пониманием относится к возможным рискам. Уверен, что сможет справиться с ситуацией. Готов постоянно «держать руку на пульсе»)

При желании можно еще больше детализировать риск-профили Клиента, выделить какие-то переходные профили, но не всегда такая детализация требуется.

Относительно сроков. При финансовом планировании определяются сроки поэтапного достижения целей клиента. После этого весь капитал Клиента делится на доли в процентном отношении под разные задачи. Таким образом могут быть составлены несколько портфелей с разным горизонтом инвестирования и с разной степенью риска в каждом.

Зачем мне советник?

Инвестиционный советник - это разработка и реализация вашей инвестиционной политики и вашего метода, это получение новых знаний в экономике и финансах, это разумный, объективный и последовательный подход к выбору инвестиционных решений.

ЗАЯВКА НА КОНСУЛЬТАЦИЮ
Оставьте заявку на консультацию и я Вам перезвоню
Звоните нам
График работы:
Пн-Пт с 9:00 до 18:00
Сб-Вс с 10:00 до 17:00