Абрамочкин Алексей

Финансовое консультирование

"Единственное сокровище человека — это его память.
Лишь в ней — его богатство или бедность."

- АДАМ СМИТ

Определение целей и горизонта инвестирования, отношения к риску.

Финансовое консультирование, одна из основных услуг, которую оказывает Инвестиционный Советник (ИС). Данная услуга имеет своей целью помощь клиенту в достижении им своих финансовых целей с помощью инструментов инвестирования.

Услуга включает в себя ряд последовательных этапов.

  1. Определение финансовых целей Клиента.

Нам всем знакома давно избитая истина, корабль никогда не достигнет цели своего путешествия, если не будет знать порт назначения. Тоже относится и к миру финансов. Отсутствие целей приводит к хаотичным метаниям. Необходимо знать, какую цель преследуешь, заходя на финансовые рынки. Наличие цели придает осмысленность всем последующим действиям и помогает определиться с подбором инструментов и горизонтом инвестирования.

  1. Анализ текущего финансового состояния Клиента, оценка его активов и обязательств.

Это важный этап, проведение которого позволяет осознать Клиенту, чем он располагает в настоящий момент. Что из его имущества является действительно активом и приносит доход, а какое имущество является источником постоянных расходов и по своей сути активом не является. Какова в настоящий момент долговая нагрузка. Каким образом устранить имеющиеся проблемы с финансами.

  1. Определение риск-профиля Клиента.

Следующим шагом будет определение риск-профиля Клиента. Подбор инструментов во многом определяется оптимальным соотношением их доходности и степени риска. Движения рынка приводят к тому, что портфель иногда будет давать «просадку». Не каждый имеет стальные нервы, чтобы не запаниковать в такой момент. Риск-профиль позволяет подобрать портфель исходя из предпочтений и возможностей Клиента, приемлемой для него степени риска.

  1. Формирование инвестиционного портфеля.

Имея финансовый план, четкое представление об активах для инвестирования, зная риск-профиль Клиента, можно приступать к формированию инвестиционного портфеля. Клиенту сложно разобраться самому в огромном количестве разных возможностей и предложений на рынке. Советник подберет различные финансовые инструменты их количество и соотношение в портфеле, что позволит Клиенту достичь своих финансовых целей, с учетом поставленных сроков, степени риска и ликвидности инструментов.

  1. Сопровождение портфеля.

Когда инвестиционный портфель сформирован, он и дальше требует к себе пристального внимания. С течением времени ситуация на рынках и в мире в целом может поменяться. Изменения могут произойти также в составе семьи самого Клиента. Могут, наконец, поменяться и его планы. ИС дает рекомендации с учетом этих изменений. Таким образом, поддерживая финансовый план Клиента в актуальном состоянии.

 

 

Зачем мне советник?

Инвестиционный советник - это разработка и реализация вашей инвестиционной политики и вашего метода, это получение новых знаний в экономике и финансах, это разумный, объективный и последовательный подход к выбору инвестиционных решений.

ЗАЯВКА НА КОНСУЛЬТАЦИЮ
Оставьте заявку на консультацию и я Вам перезвоню
Звоните нам
График работы:
Пн-Пт с 9:00 до 18:00
Сб-Вс с 10:00 до 17:00